Финансовые функции в excel с примерами

10 популярных финансовых функций в Microsoft Excel

Excel имеет значительную популярность среди бухгалтеров, экономистов и финансистов не в последнюю очередь благодаря обширному инструментарию по выполнению различных финансовых расчетов. Главным образом выполнение задач данной направленности возложено на группу финансовых функций. Многие из них могут пригодиться не только специалистам, но и работникам смежных отраслей, а также обычным пользователям в их бытовых нуждах. Рассмотрим подробнее данные возможности приложения, а также обратим особое внимание на самые популярные операторы данной группы.

Выполнение расчетов с помощью финансовых функций

В группу данных операторов входит более 50 формул. Мы отдельно остановимся на десяти самых востребованных из них. Но прежде давайте рассмотрим, как открыть перечень финансового инструментария для перехода к выполнению решения конкретной задачи.

Переход к данному набору инструментов легче всего совершить через Мастер функций.

1. Выделяем ячейку, куда будут выводиться результаты расчета, и кликаем по кнопке «Вставить функцию», находящуюся около строки формул.

Запускается Мастер функций. Выполняем клик по полю «Категории».

Открывается список доступных групп операторов. Выбираем из него наименование «Финансовые».

В Мастер функций также можно перейти через вкладку «Формулы». Сделав переход в неё, нужно нажать на кнопку на ленте «Вставить функцию», размещенную в блоке инструментов «Библиотека функций». Сразу вслед за этим запустится Мастер функций.

Имеется в наличии также способ перехода к нужному финансовому оператору без запуска начального окна Мастера. Для этих целей в той же вкладке «Формулы» в группе настроек «Библиотека функций» на ленте кликаем по кнопке «Финансовые». После этого откроется выпадающий список всех доступных инструментов данного блока. Выбираем нужный элемент и кликаем по нему. Сразу после этого откроется окно его аргументов.

ДОХОД

Одним из наиболее востребованных операторов у финансистов является функция ДОХОД. Она позволяет рассчитать доходность ценных бумаг по дате соглашения, дате вступления в силу (погашения), цене за 100 рублей выкупной стоимости, годовой процентной ставке, сумме погашения за 100 рублей выкупной стоимости и количеству выплат (частота). Именно эти параметры являются аргументами данной формулы. Кроме того, имеется необязательный аргумент «Базис». Все эти данные могут быть введены с клавиатуры прямо в соответствующие поля окна или храниться в ячейках листах Excel. В последнем случае вместо чисел и дат нужно вводить ссылки на эти ячейки. Также функцию можно ввести в строку формул или область на листе вручную без вызова окна аргументов. При этом нужно придерживаться следующего синтаксиса:

Главной задачей функции БС является определение будущей стоимости инвестиций. Её аргументами является процентная ставка за период («Ставка»), общее количество периодов («Кол_пер») и постоянная выплата за каждый период («Плт»). К необязательным аргументам относится приведенная стоимость («Пс») и установка срока выплаты в начале или в конце периода («Тип»). Оператор имеет следующий синтаксис:

Оператор ВСД вычисляет внутреннюю ставку доходности для потоков денежных средств. Единственный обязательный аргумент этой функции – это величины денежных потоков, которые на листе Excel можно представить диапазоном данных в ячейках («Значения»). Причем в первой ячейке диапазона должна быть указана сумма вложения со знаком «-», а в остальных суммы поступлений. Кроме того, есть необязательный аргумент «Предположение». В нем указывается предполагаемая сумма доходности. Если его не указывать, то по умолчанию данная величина принимается за 10%. Синтаксис формулы следующий:

Оператор МВСД выполняет расчет модифицированной внутренней ставки доходности, учитывая процент от реинвестирования средств. В данной функции кроме диапазона денежных потоков («Значения») аргументами выступают ставка финансирования и ставка реинвестирования. Соответственно, синтаксис имеет такой вид:

ПРПЛТ

Оператор ПРПЛТ рассчитывает сумму процентных платежей за указанный период. Аргументами функции выступает процентная ставка за период («Ставка»); номер периода («Период»), величина которого не может превышать общее число периодов; количество периодов («Кол_пер»); приведенная стоимость («Пс»). Кроме того, есть необязательный аргумент – будущая стоимость («Бс»). Данную формулу можно применять только в том случае, если платежи в каждом периоде осуществляются равными частями. Синтаксис её имеет следующую форму:

Оператор ПЛТ рассчитывает сумму периодического платежа с постоянным процентом. В отличие от предыдущей функции, у этой нет аргумента «Период». Зато добавлен необязательный аргумент «Тип», в котором указывается в начале или в конце периода должна производиться выплата. Остальные параметры полностью совпадают с предыдущей формулой. Синтаксис выглядит следующим образом:

Формула ПС применяется для расчета приведенной стоимости инвестиции. Данная функция обратная оператору ПЛТ. У неё точно такие же аргументы, но только вместо аргумента приведенной стоимости («ПС»), которая собственно и рассчитывается, указывается сумма периодического платежа («Плт»). Синтаксис соответственно такой:

Следующий оператор применяется для вычисления чистой приведенной или дисконтированной стоимости. У данной функции два аргумента: ставка дисконтирования и значение выплат или поступлений. Правда, второй из них может иметь до 254 вариантов, представляющих денежные потоки. Синтаксис этой формулы такой:

СТАВКА

Функция СТАВКА рассчитывает ставку процентов по аннуитету. Аргументами этого оператора является количество периодов («Кол_пер»), величина регулярной выплаты («Плт») и сумма платежа («Пс»). Кроме того, есть дополнительные необязательные аргументы: будущая стоимость («Бс») и указание в начале или в конце периода будет производиться платеж («Тип»). Синтаксис принимает такой вид:

ЭФФЕКТ

Оператор ЭФФЕКТ ведет расчет фактической (или эффективной) процентной ставки. У этой функции всего два аргумента: количество периодов в году, для которых применяется начисление процентов, а также номинальная ставка. Синтаксис её выглядит так:

Нами были рассмотрены только самые востребованные финансовые функции. В общем, количество операторов из данной группы в несколько раз больше. Но и на данных примерах хорошо видна эффективность и простота применения этих инструментов, значительно облегчающих расчеты для пользователей.

Отблагодарите автора, поделитесь статьей в социальных сетях.

Источник: lumpics.ru

Финансовые функции (справка)

Чтобы просмотреть более подробные сведения о функции, щелкните ее название в первом столбце.

Примечание: Маркер версии обозначает версию Excel, в которой она впервые появилась. В более ранних версиях эта функция отсутствует. Например, маркер версии 2013 означает, что данная функция доступна в выпуске Excel 2013 и всех последующих версиях.

Возвращает накопленный процент по ценным бумагам с периодической выплатой процентов.

Возвращает накопленный процент по ценным бумагам, процент по которым выплачивается в срок погашения.

Возвращает величину амортизации для каждого учетного периода, используя коэффициент амортизации.

Возвращает величину амортизации для каждого учетного периода.

Возвращает количество дней от начала действия купона до даты соглашения.

Возвращает количество дней в периоде купона, который содержит дату расчета.

Возвращает количество дней от даты расчета до срока следующего купона.

Возвращает порядковый номер даты следующего купона после даты соглашения.

Возвращает количество купонов между датой соглашения и сроком вступления в силу.

Возвращает порядковый номер даты предыдущего купона до даты соглашения.

Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) величину процентов, выплачиваемых по займу в промежутке между двумя периодами выплат.

Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) сумму, выплачиваемую в погашение основной суммы займа в промежутке между двумя периодами.

Возвращает величину амортизации актива для заданного периода, рассчитанную методом фиксированного уменьшения остатка.

Возвращает величину амортизации актива за данный период, используя метод двойного уменьшения остатка или иной явно указанный метод.

Возвращает ставку дисконтирования для ценных бумаг.

Преобразует цену в рублях, выраженную в виде дроби, в цену в рублях, выраженную десятичным числом.

Преобразует цену в рублях, выраженную десятичным числом, в цену в рублях, выраженную в виде дроби.

Возвращает продолжительность Маколея для ценных бумаг, по которым выплачивается периодический процент.

Возвращает фактическую (эффективную) годовую процентную ставку.

Возвращает будущую стоимость инвестиции.

Возвращает будущее значение первоначальной основной суммы после применения ряда (плана) ставок сложных процентов.

Возвращает процентную ставку для полностью инвестированных ценных бумаг.

Возвращает проценты по вкладу за данный период.

Возвращает внутреннюю ставку доходности для ряда потоков денежных средств.

Вычисляет выплаты за указанный период инвестиции.

Возвращает модифицированную продолжительность Маколея для ценных бумаг с предполагаемой номинальной стоимостью 100 рублей.

Возвращает внутреннюю ставку доходности, при которой положительные и отрицательные денежные потоки имеют разные значения ставки.

Возвращает номинальную годовую процентную ставку.

Возвращает общее количество периодов выплаты для инвестиции.

Возвращает чистую приведенную стоимость инвестиции, основанной на серии периодических денежных потоков и ставке дисконтирования.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг с нерегулярным (коротким или длинным) первым периодом купона.

Возвращает доход по ценным бумагам с нерегулярным (коротким или длинным) первым периодом купона.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг с нерегулярным (коротким или длинным) последним периодом купона.

Возвращает доход по ценным бумагам с нерегулярным (коротким или длинным) последним периодом купона.

ПДЛИТ

Возвращает количество периодов, необходимых инвестиции для достижения заданного значения.

Возвращает регулярный платеж годичной ренты.

Возвращает платеж с основного вложенного капитала за данный период.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, по которым выплачивается периодический процент.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, на которые сделана скидка.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости ценных бумаг, по которым процент выплачивается в срок погашения.

Возвращает приведенную (к текущему моменту) стоимость инвестиции.

Возвращает процентную ставку по аннуитету за один период.

Возвращает сумму, полученную к сроку погашения полностью инвестированных ценных бумаг.

ЭКВ.СТАВКА

Возвращает эквивалентную процентную ставку для роста инвестиции.

Возвращает величину амортизации актива за один период, рассчитанную линейным методом.

Возвращает величину амортизации актива за данный период, рассчитанную методом суммы годовых чисел.

Возвращает эквивалентный облигации доход по казначейскому векселю.

Возвращает цену за 100 рублей номинальной стоимости для казначейского векселя.

Возвращает доходность по казначейскому векселю.

Возвращает величину амортизации актива для указанного или частичного периода при использовании метода сокращающегося баланса.

Возвращает внутреннюю ставку доходности для графика денежных потоков, не обязательно носящих периодический характер.

Возвращает чистую приведенную стоимость для денежных потоков, не обязательно носящих периодический характер.

Возвращает доход по ценным бумагам, по которым производятся периодические выплаты процентов.

Возвращает годовой доход по ценным бумагам, на которые сделана скидка (например, по казначейским векселям).

Возвращает годовую доходность ценных бумаг, по которым процент выплачивается в срок погашения.

Важно: Вычисляемые результаты формул и некоторые функции листа Excel могут несколько отличаться на компьютерах под управлением Windows с архитектурой x86 или x86-64 и компьютерах под управлением Windows RT с архитектурой ARM. Подробнее об этих различиях.

Источник: support.office.com

Финансовые функции в Excel

Для иллюстрации наиболее популярных финансовых функций Excel, мы рассмотрим заём с ежемесячными платежами, процентной ставкой 6% в год, срок этого займа составляет 6 лет, текущая стоимость (Pv) равна $150000 (сумма займа) и будущая стоимость (Fv) будет равна $0 (это та сумма, которую мы надеемся получить после всех выплат). Мы платим ежемесячно, поэтому в столбце Rate вычислим месячную ставку 6%/12=0,5%, а в столбце Nper рассчитаем общее количество платёжных периодов 20*12=240.

Если по тому же займу платежи будут совершаться 1 раз в год, то в столбце Rate нужно использовать значение 6%, а в столбце Nper – значение 20.

Выделяем ячейку A2 и вставляем функцию ПЛТ (PMT).

Пояснение: Последние два аргумента функции ПЛТ (PMT) не обязательны. Значение Fv для займов может быть опущено (будущая стоимость займа подразумевается равной $0, однако в данном примере значение Fv использовано для ясности). Если аргумент Type не указан, то считается, что платежи совершаются в конце периода.

Результат: Ежемесячный платёж равен $1074.65.

Совет: Работая с финансовыми функциями в Excel, всегда задавайте себе вопрос: я выплачиваю (отрицательное значение платежа) или мне выплачивают (положительное значение платежа)? Мы получаем взаймы сумму $150000 (положительное, мы берём эту сумму) и мы совершаем ежемесячные платежи в размере $1074.65 (отрицательное, мы отдаём эту сумму).

СТАВКА

Если неизвестная величина – ставка по займу (Rate), то рассчитать её можно при помощи функции СТАВКА (RATE).

Функция КПЕР (NPER) похожа на предыдущие, помогает рассчитать количество периодов для выплат. Если мы ежемесячно совершаем платежи в размере $1074.65 по займу, срок которого составляет 20 лет с процентной ставкой 6% в год, то нам потребуется 240 месяцев, чтобы выплатить этот заём полностью.

Это нам известно и без формул, но мы можем изменить ежемесячный платёж и увидеть, как это отразится на количестве платёжных периодов.

Вывод: Если мы будем ежемесячно вносить платёж в размере $2074.65 , то выплатим заём менее чем за 90 месяцев.

Функция ПС (PV) рассчитывает текущую стоимость займа. Если мы хотим выплачивать ежемесячно $1074.65 по взятому на 20 лет займу с годовой ставкой 6%, то какой размер займа должен быть? Ответ Вы уже знаете.

В завершение рассмотрим функцию БС (FV) для расчёта будущей стоимости. Если мы выплачиваем ежемесячно $1074.65 по взятому на 20 лет займу с годовой ставкой 6%, будет ли заём выплачен полностью? Да!

Но если мы снизим ежемесячный платёж до $1000, то по прошествии 20 лет мы всё ещё будем в долгах.

Источник: office-guru.ru

Примеры функции БС в Excel с фиксированной процентной ставкой

Функция БС в Excel рассчитывает будущую стоимость инвестиции при условии, что процентная ставка является константой (не меняется с течением времени), и возвращает соответствующее значение. Функцию можно использовать в случаях, когда по окончанию срока выполняется единый платеж, а также при разбиении общей суммы на несколько фиксированных платежей.

Примеры использования финансовой функции БС в Excel

Пример 1. Вкладчик сделал депозит с ежемесячной капитализацией на сумму 100 000 рублей под 13% годовых сроком на 4 года. Какую сумму средств он сможет снять со своего депозитного счета по окончанию действия договора с банком?

Формула для расчета:

• B3/12 – ставка за период (капитализация выполняется ежемесячно);
• B4 – число периодов капитализации вклада;
• 0 – сумма выплаты за период капитализации (неизвестная величина в рамках данной задачи, поэтому значение 0);
• B2*(-1) – начальная сумма вклада (инвестиция, которая должна являться отрицательным числом).

Спустя 4 года вкладчик получит 167 733 рубля.

Расчет суммы долга по кредиту по состоянию на 30-й период погашения

Пример 2. Заемщик взял кредит в банке под 26% годовых на сумму 220 000 рублей сроком на 3 года с ежемесячным фиксированным платежом. Какой будет сумма задолженности заемщика по окончанию 30-го периода выплат?

Формула для расчета:

• B3/12 – месячная процентная ставка;
• 30 – номер периода для расчета остатка задолженности;
• ПЛТ(B3/12;B4;B2) – функция, возвращающая сумму ежемесячного платежа;
• B2 – тело кредита.

Фактическая задолженность за кредит по окончанию 30-го месяца составит примерно 49372 рубля.

Сравнительный инвестиционный анализ условий депозита в банке

Пример 3. Вкладчик получил предложения по депозитному вкладу от двух банков с различными условиями:

1. Ставка – 12% годовых, капитализация – ежемесячная.
2. Ставка – 33% годовых, капитализация – ежеквартальная.

Определить, какое из предложений является более выгодным, если сумма вклада – 100000 рублей, срок действия договора – 2 года.

Формула для расчета:

БС(B3/12;B5;0;B6*(-1));”Первый банк”;”Второй банк”)’ >

С помощью функции ЕСЛИ определяем, в каком случае будущая стоимость окажется больше и возвращаем соответствующее значение. Полученный результат:

Выведем результаты расчетов функций БС и разницу сумм:

Как видно, несмотря на высокую годовую ставку, первый банк сделал более выгодное предложение, поскольку по условиям предложенного договора капитализация является ежемесячной. То есть, чем чаще происходит капитализация, тем быстрее увеличивается сумма вклада.

Особенности использования финансовой функции БС в Excel

Функция БС используется наряду с прочими финансовыми функциями (ПС, ПЛТ, КПЕР и другими) и имеет следующий синтаксис:

=БС( ставка;кпер;плт ;[пс];[тип])

• ставка – аргумент, принимающий числовое или процентное значение ставки за указанный период. Обязательный для заполнения. Если по условию используется годовая ставка, необходимо выполнить пересчет по следующей формуле: R=Rg/n, где Rg – годовая ставка, n – число периодов.
• кпер – числовое значение, характеризующее число периодов оплаты. Аргумент обязателен для заполнения. Если кредит был взят на период 3 года, выплаты по которому должны производиться каждый месяц, аргумент кпер должен принять значение 3*12=36 (12 – месяцы в году).
• плт – числовое значение, характеризующее фиксированную сумму выплаты за каждый период. Аргумент обязателен для заполнения. Если выплата за период является неизвестной величиной, аргумент плт может принимать значение 0, но при этом следующий аргумент задается явно.
• [пс] – приведенная стоимость на данный момент. Например, когда заемщик берет кредит у финансовой организации, тело кредита является приведенной на текущий момент стоимостью. По умолчанию аргумент [пс] принимает значение 0, а плт должен иметь отличное от нуля значение.
• [тип] – числовое значение, характеризующее тип выплат: в конце или начале периода. Принимает только два значения: 0 (если явно не указан) и 1.

1. При указании аргумента ставка можно использовать процентный формат данных (например 17%) и числовой аналог (0,17).
2. Расходные операции (текущая стоимость, выплата за период) должны быть указаны со знаком «-», то есть являться отрицательными числами.
3. Функция БС использует в расчетах следующую формулу:
4. Данная функция может быть использована для расчета баланса на конец периода и остаточной суммы задолженности по кредиту на текущий момент.
5. Если процентная ставка меняется со временем, для расчетов следует использовать формулу БЗРАСПИС.
6. Аргументы функции могут являться числовыми значениями или текстовыми данными, которые могут быть преобразованы в числа. Если один или несколько аргументов функции БС принимают текстовые строки, не содержащие числовые значения, будет возвращен код ошибки #ЗНАЧ!.

Примечание 2: функция БС также применяется для определения остатка задолженности по кредиту с аннуитетным графиком выплат, при этом дополнительные проценты и комиссии учтены не будут. Аннуитетный график предполагает фиксированную сумму погашения для каждого периода выплат (состоит из процентов и тела кредита).

Источник: exceltable.com

Финансовые функции

• НАКОПДОХОД (ACCRINT) – Определяет накопленный доход по ценным бумагам с периодической выплатой процентов.
• НАКОПДОХОДПОГАШ (ACCRINTM) – Находит накопленный доход по ценным бумагам, процент по которым выплачивается в срок вступления в силу.
• АМОРУМ (AMORDEGRC) – Вычисляет величину амортизации для каждого периода, используя коэффициент амортизации (французская система бухучета).
• АМОРУВ (AMORLINC) – Вычисляет величину амортизации для каждого отчетного периода (французская система бухучета).
• ДНЕЙКУПОНДО (COUPDAYBS) – Определяет количество дней между началом периода купона и датой соглашения.
• ДНЕЙКУПОН (COUPDAYS) – Определяет число дней в периоде купона, который содержит дату соглашения.
• ДНЕЙКУПОНПОСЛЕ (COUPDAYSNC) – Находит число дней от даты соглашения до срока следующего купона.
• ДАТАКУПОНПОСЛЕ (COUPNCD) – Находит следующую дату купона после даты соглашения.
• ЧИСЛКУПОН (COUPNUM) – Определяет количество купонов, которые могут быть оплачены между датой соглашения и сроком вступления в силу.
• ДАТАКУПОНДО (COUPPCD) – Выдает предыдущую дату купона перед датой соглашения.
• ОБЩПЛАТ (CUMIPMT) – Вычисляет общую выплату, произведенную между двумя периодическими выплатами.
• ОБЩДОХОД (CUMPRINC) – Вычисляет общую выплату по займу между двумя периодами.
• ФУО (DB) – Вычисляет амортизацию имущества на заданный период, используя метод постоянного учета амортизации.
• ДДОБ (DDB) – Вычисляет величину амортизации имущества для указанного периода при использовании метода двукратного учета амортизации или иного явно указанного метода.
• СКИДКА (DISC) – Вычисляет норму скидки для ценных бумаг.
• РУБЛЬ.ДЕС (DOLLARDE) – Преобразует цену в рублях, выраженную в виде дроби, в цену в рублях, выраженную десятичным числом.
• РУБЛЬ.ДРОБЬ (DOLLARFR) – Преобразует цену в рублях, выраженную десятичным числом, в цену в рублях, выраженную в виде дроби.
• ДЛИТ (DURATION) – Находит ежегодную продолжительность действия ценных бумаг с периодическими выплатами по процентам.
• ЭФФЕКТ (EFFECT) – Вычисляет действующие ежегодные процентные ставки.
• БС (FV) – Вычисляет будущее значение вклада.
• БЗРАСПИС (FVSCHEDULE) – Вычисляет будущее значение начального вклада при изменяющихся сложных процентных ставках.
• ИНОРМА (INTRATE) – Определяет ставку доходности полностью обеспеченной ценной бумаги.
• ПРПЛТ (IMPT) – Вычисляет величину выплаты прибыли на вложения за данный период.
• ВСД (IRR) – Вычисляет внутреннюю ставку доходности (отдачи) для серии потоков денежных средств.
• ПРОЦПЛАТ (ISPMT) – Вычисляет выплаты за указанный период инвестиции.
• МДЛИТ (MDURATION) – Определяет модифицированную длительность Маколея для ценных бумаг с предполагаемой номинальной стоимостью 100 рублей.
• МВСД (MIRR) – Определяет внутреннюю ставку доходности, при которой положительные и отрицательные денежные потоки имеют разную ставку.
• НОМИНАЛ (NOMINAL) – Определяет номинальную годовую процентную ставку.
• КПЕР (NPER) – Определяет общее количество периодов выплаты для данной ссуды.
• ЧПС (NPV) – Вычисляет чистую приведенную стоимость инвестиции, основанной на серии периодических денежных потоков и ставке дисконтирования.
• ЦЕНАПЕРВНЕРЕГ (ODDPRICE) – Находит цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг с нерегулярным первым периодом.
• ДОХОДПЕРВНЕРЕГ (ODDFYIELD) – Находит доход по ценным бумагам с нерегулярным первым периодом.
• ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ (ODDLPRICE) – Определяет цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг с нерегулярным последним периодом.
• ДОХОДПЕРВНЕРЕГ (ODDFYIELD) – Находит доход по ценным бумагам с нерегулярным первым периодом.
• ЦЕНАПОСЛНЕРЕГ (ODDLPRICE) – Определяет цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг с нерегулярным последним периодом.
• ДОХОДПОСЛНЕРЕГ (ODDFYIELD) – Определяет доход по ценным бумагам с нерегулярным последним периодом.
• ПЛТ (PMT) – Вычисляет величину выплаты по ссуде за один период.
• ОСПЛТ (PPMT) – Вычисляет величину выплат на основной капитал для вклада в заданный период.
• ЦЕНА (PRICE) – Вычисляет цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг, по которым производится периодическая выплата процентов.
• ЦЕНАСКИДКА (PRICEDISC) – Вычисляет цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг, на которые сделана скидка.
• ЦЕНАПОГАШ (PRICEMAT) – Вычисляет цену за 100 рублей нарицательной стоимости ценных бумаг, по которым выплачивается прибыль в момент вступления в силу.
• ПС (PV) – Вычисляет приведенную (к настоящему моменту) стоимость инвестиции.
• СТАВКА (RATE) – Вычисляет процентную ставку по аннуитету за один период.
• ПОЛУЧЕНО (RECEIVED) – Вычисляет сумму, полученную в срок вступления в силу полностью обеспеченных ценных бумаг.
• АПЛ (SLN) – Вычисляет величину непосредственной амортизации имущества за один период.
• АСЧ (SYD) – Возвращает величину амортизации актива за данный период, рассчитанную методом суммы годовых чисел.
• РАВНОКЧЕК (TBILLEQ) – Вычисляет эквивалентный облигации доход по казначейскому чеку.
• ЦЕНАКЧЕК (TBILLPRICE) – Вычисляет цену за 100 рублей нарицательной стоимости для казначейского чека.
• ДОХОДКЧЕК (TBILLYIELD) – Вычисляет доход по казначейскому чеку.
• ПУО (VDB) – Вычисляет величину амортизации имущества для явно указанного или соответствующего периода при использовании метода разового учета амортизации.
• ЧИСТВНДОХ (XIRR) – Вычисляет внутреннюю ставку доходности запланированных непериодических денежных потоков.
• ЧИСТНЗ (XNPV) – Вычисляет чистую текущую стоимость инвестиции, вычисляемую на основе ряда поступлений наличных, которые не обязательно являются периодическими.
• ДОХОД (YIELD) – Вычисляет доход от ценных бумаг, по которым производятся периодические выплаты процентов.
• ДОХОДСКИДКА (YIELDDISC) – Вычисляет годовой доход по ценным бумагам, на которые сделана скидка. Пример – казначейские чеки.
• ДОХОДПОГАШ (YIELDMAT) – Вычисляет годовой доход от ценных бумаг, процент по которым выплачивается в срок погашения.

Источник: www.excel-vba.ru

Полезные формулы Excel для контроля финансов

Excel умеет многое, в том числе и эффективно планировать финансы.

Существуют сотни онлайновых финансовых планировщиков. Все они просты в использовании, но ограничены по функциональности. MS Excel на их фоне — настоящий комбайн. В нём есть 53 финансовые формулы на все случаи жизни, а для контроля и планирования бюджета полезно знать три из них.

Функция ПЛТ

Одна из актуальнейших функций, с помощью которой можно рассчитать сумму платежа по кредиту с аннуитетными платежами, то есть когда кредит выплачивается равными частями. Полное описание функции здесь.

• Ставка — процентная ставка по ссуде.
• Кпер — общее число выплат по ссуде.
• Пс — приведённая к текущему моменту стоимость, или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей, называемая также основной суммой.
• Бс — требуемое значение будущей стоимости, или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент «бс» опущен, то он полагается равным 0 (нулю), т. е. для займа, например, значение «бс» равно 0.
• Тип (необязательный аргумент) — число 0 (нуль), если платить нужно в конце периода, или 1, если платить нужно в начале периода.

Функция СТАВКА

Вычисляет процентную ставку по займу или инвестиции, базируясь на величине будущей стоимости. Полное описание функции здесь.

• Кпер — общее число периодов платежей для ежегодного платежа.
• Плт — выплата, производимая в каждый период; это значение не может меняться в течение всего периода выплат. Обычно аргумент «плт» состоит из основного платежа и платежа по процентам, но не включает других налогов и сборов. Если он опущен, аргумент «пс» является обязательным.
• Пс — приведённая (текущая) стоимость, т. е. общая сумма, которая на данный момент равноценна ряду будущих платежей.
• Бс (необязательный аргумент) — значение будущей стоимости, т. е. желаемого остатка средств после последней выплаты. Если аргумент «бс» опущен, предполагается, что он равен 0 (например, будущая стоимость для займа равна 0).
• Тип (необязательный аргумент) — число 0 (нуль), если платить нужно в конце периода, или 1, если платить нужно в начале периода.
• Прогноз (необязательный аргумент) — предполагаемая величина ставки. Если аргумент «прогноз» опущен, предполагается, что его значение равно 10%. Если функция СТАВКА не сходится, попробуйте изменить значение аргумента «прогноз». Функция СТАВКА обычно сходится, если значение этого аргумента находится между 0 и 1.

Функция ЭФФЕКТ

Возвращает эффективную (фактическую) годовую процентную ставку, если заданы номинальная годовая процентная ставка и количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты. Полное описание функции здесь.

• Нс — номинальная процентная ставка.
• Кпер — количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.

Существует множество способов упростить и ускорить работу в Excel, и мы с радостью расширим эти списки вашими советами.

Источник: lifehacker.ru